05 Bước Quản Lý Rủi Ro Nhà Đầu Tư F0 Cần Nắm

Vì Sao Cần Lên Kế Hoạch Quản Lý Rủi Ro Khi Giao Dịch?

Lý do nhiều nhà giao dịch mất tiền trong Forex không chỉ đơn giản là thiếu kinh nghiệm - đó là quản lý rủi ro kém. Do tính không ổn định của nó, thị trường Forex vốn đã rất rủi ro. Do đó, quản lý rủi ro trong Forex là một yếu tố thành công không thể thương lượng cho cả người mới bắt đầu và người giao dịch có kinh nghiệm.

Bên cạnh đánh giá sàn môi giới uy tín, việc quản lý những rủi ro khi giao dịch được thực hiện nhằm mục đích giúp nhà giao dịch ước tính được các rủi ro tiềm năng từ các hoạt động trước khi tiến hành giao dịch.

Đồng thời, quản lý rủi ro có thể giúp tarder nắm được cụ thể mức thua lỗ trong từng quá trình đầu tư sẽ ra sao, tối thiểu và tối đa như thế nào. Từ đó, trader có thể đưa ra các quyết định quy mô đầu tư, thời điểm đầu tư, thời điểm kết thúc việc đầu tư và những yếu tố liên quan khác.

Những rủi ro thường gặp:

Rủi ro ngoại hối đơn giản là rủi ro thua lỗ tiềm ẩn có thể xảy ra khi giao dịch. Những rủi ro này có thể bao gồm:

• Rủi ro thị trường: Đây là rủi ro của thị trường tài chính hoạt động khác với cách bạn mong đợi và là rủi ro phổ biến nhất trong giao dịch Forex. Nếu bạn tin rằng đồng đô la Mỹ sẽ tăng so với đồng Euro và bạn mua cặp tiền EURUSD chỉ để nó giảm giá, bạn sẽ mất tiền.
• Rủi ro đòn bẩy: Bởi vì hầu hết các nhà giao dịch Forex sử dụng đòn bẩy để mở các giao dịch lớn hơn nhiều so với quy mô tiền gửi của họ, trong một số trường hợp, thậm chí có thể mất nhiều tiền hơn số tiền bạn gửi ban đầu.
• Rủi ro lãi suất: Lãi suất của một nền kinh tế có thể có tác động đến giá trị của đồng tiền của nền kinh tế đó, điều đó có nghĩa là các nhà giao dịch có thể gặp rủi ro khi thay đổi lãi suất bất ngờ.
• Rủi ro thanh khoản: Một số loại tiền tệ có tính thanh khoản cao hơn các loại khác. Điều này có nghĩa là có nhiều cung và cầu hơn cho họ, và giao dịch có thể được thực hiện rất nhanh.
• Rủi ro hủy hoại: Đây là nguy cơ bạn hết vốn để thực hiện giao dịch. Chỉ cần tưởng tượng rằng bạn có một chiến lược dài hạn về cách bạn nghĩ giá trị của một loại tiền tệ sẽ thay đổi, nhưng nó lại đi theo hướng ngược lại.

Quản lý rủi ro không khó chỉ với 05 bước

1. Đừng chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn mức thua lỗ có thể chịu đựng:

Một khi bạn cảm thấy thoải mái hơn với hệ thống đầu tư forex mà bạn đang sử dụng, bạn sẽ cảm thấy bạn cần tăng tỷ lệ phần trăm rủi ro của mình lên, nhưng hãy thận trọng đừng tăng quá cao. Đôi khi phương pháp giao dịch có thể tạo ra một chuỗi các lệnh lỗ nhưng mục tiêu của giao dịch là nhận ra lợi nhuận hoặc duy trì để thực hiện các giao dịch tiếp theo.

Ví dụ: nếu phương pháp giao dịch của bạn là đặt một lệnh mỗi ngày với mức rủi ro 10% tổng số vốn của bạn cho mỗi giao dịch, thì với 10 giao dịch thua lỗ liên tiếp, tài khoản của bạn sẽ bị “cháy khét”. Vì vậy, ngay cả khi bạn là một nhà đầu tư forex có kinh nghiệm, thì rủi ro cháy tài khoản cũng sẽ đến với bạn.

Mặt khác, nếu bạn chọn 2% rủi ro tổng vốn trên mỗi giao dịch, về lý thuyết thì bạn phải thua lỗ liên tục 50 giao dịch thì tài khoản của bạn mới cháy. Bạn chọn: lỗ 10 lệnh hay lỗ 50 lệnh?

2. Tùy chỉnh khối lượng giao dịch

Có một kế hoạch giao dịch Forex và tuân thủ nó trong mọi tình huống. Một kế hoạch giao dịch sẽ giúp kiểm soát cảm xúc của bạn và cũng sẽ ngăn bạn giao dịch quá mức.

Với một kế hoạch, các chiến lược ra vào của bạn được xác định rõ ràng - và bạn biết khi nào nên lấy tiền lãi hoặc cắt lỗ mà không trở nên sợ hãi hay tham lam. Điều này mang lại kỷ luật trong giao dịch của bạn, điều cần thiết để quản lý rủi ro Forex thành công.

Trong kinh doanh nói chung và đầu tư forex nói riêng, khả năng linh hoạt để mạo hiểm khi bạn muốn đó là một yếu tố quyết định thành công của bạn.

3. Quản lý rủi ro tài chính trong forex với lệnh stop loss

Điều này có nghĩa là bạn phải luôn luôn có mặt để giao dịch khi cơ hội đến. Thức dậy lúc 3 giờ sáng và bạn chỉ có 2 đến 3 tiếng để ngủ. Do đó, những người có việc làm, có trẻ nhỏ, hoạt động thể thao và đời sống xã hội cần phải suy nghĩ hơn về thời gian mà họ cam kết đầu tư forex.

Một cách khác để quản lý rủi ro khi bạn không thể theo dõi máy tính liên tục là cài đặt một điểm dừng lỗ (stop loss). Stop loss là một phần quan trọng của bất kỳ chiến lược giao dịch nào.

4. Tránh các tình huống Gaps cuối tuần

Gaps có thể vượt quá stop loss hoặc take profit của bạn. Nếu bạn có lợi nhuận thì đây là điều tốt nhưng có khả năng bạn sẽ mất một khoản lỗ lơn hơn dự tính ban đầu vì stop loss được thực hiện ở một mức giá khác so với bạn đặt.

Gaps thường không phổ biến nhưng chúng sẽ xả ra và có thể làm bạn mất cảnh giác. Như trong ví dụ dưới đây, gaps có thể rất lớn và vượt qua stop loss của bạn. Để thoát khỏi điều nay, bạn cần thoát các giao dịch vào cuối tuần.

 

Các sự kiện tin tức là đặc biệt quan trọng đối với những nhà đầu tư forex muốn quản lý rủi ro tốt. Một số tin tức như việc làm, quyết định của ngân hàng trung ương, báo cáo về lạm phát có thể tạo ra những động thái lớn bất thường trên thị trường và có thể tạo ra hiện tượng gaps.

Cũng giống như gaps, các sự kiện tin tức lớn có thể làm thị trường “nhảy qua” stop loss và take profit của bạn. Chính vì vậy, trừ khi nào bạn có thể chịu được mọi rủi ro khi lướt sóng những ngày có tin tức quan trọng, còn không thì cứ ngừng giao dịch, “tránh bão” những ngày đó là cách tốt nhất.

Để cập nhật tin tức đầy đủ và chính xác nhất, bạn cần lựa chọn cho mình một số trang web đánh giá sàn và cập nhật thông tin thị trường forex nhất định. Điều này sẽ giúp bạn thống nhất được nguồn thông tin tiếp nhận. Đồng thời, những nhận định của bạn sẽ gần như đáng tin cậy vì đến từ 01 nguồn uy tín.

InfoFX - Trang web đánh giá sàn uy tín - chất lượng tại Việt Nam

InfoFX là một trong những gợi ý website cập nhật thông tin forex mà bạn có thể tham khảo. Website InfoFX.co được quản lý bởi doanh nghiệp C3 HOLDINGS PTE. LTD.- đơn vị tra cứu thông tin tất cả các sàn trên toàn cầu  tại Singapore. Tại đây, bên cạnh những sàn môi giới minh bạch đang hoạt động, bạn còn có thể dễ dàng tìm thấy đầy đủ thông tin thị trường xác thực nhất. Điều này sẽ giúp bạn hạn chế rủi ro trước khi bắt đầu tham gia giao dịch. 

Với phương châm cung cấp cho nhà đầu tư cái nhìn khách quan và chi tiết nhất về các đánh giá sàn giao dịch, tại trang web của InfoFX. InfoFX cam kết cung cấp thông tin thị trường nhanh nhất đến tất cả nhà đầu tư.

Lời kết

Hy vọng những thông tin mà InfoFX cung cấp sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ những cách thức để quản lý rủi ro hiệu quả. Việc này cần bắt đầu ngay ở bước đánh giá sàn để có thể hạn chế mọi rủi ro và chủ động ngày từ những ngày đầu.